监管出招狠治微盘仍有不少换马甲“卷土重来“_金融观察

“买涨买跌都能赚”、“盈利可提现,亏损我埋单”、“10元投资炒白银、5秒开户做沥青”……随着各地交易所“蓬勃发展”,交易产品也随之“推陈出新”,一种叫做“微盘”的投资产品开始悄然走红。然而,其因涉嫌非法组织、经营期货业务,涉嫌聚众赌博甚至是传销活动等多项违法违规事项,“微盘”交易在今年初已被证监会列为清理整顿对象,多地交易所也已经陆续下线“微盘”业务。但是新快报记者发现,现在很多微盘仍借助微信公号、APP进行交易,甚至还有微盘因为监管整治的原因将旧盘下架,重新上价新盘。

以小博大?号称赚钱容易且翻倍快

最早的微盘交易是作为模拟盘给新手熟悉交易模式的,但是却成为许多不法分子“敛财”的外衣。不少微盘平台对外称,微盘交易平台是一款基于微信程序的微型现货交易平台,依托于微信公众号,无需额外下载手机应用程序,扫描二维码、关注、点击左下方“微盘”即可实时注册并与国际市场接轨。

在推荐品种方面,主要为现货市场类的商品,比如白银、铁矿石、天然气、沥青,甚至原油等。在交易机制上,微盘交易的营销员号称,微盘只需要投入小金额就可以参与杠杆交易的金融投机产品,跟A股操作原理不同的是可以进行买多卖空,并且T+0交易,在交易时间内随时建仓也可以随时平仓,一般起步金额10元即可。

和实体现货交易所不同,微盘的交易单位很小,如1克银、0.1吨油,最低只要8元就能下单,但交易原理与现货交易所如出一辙,可谓“麻雀虽小,五脏俱全”。目前大多数平台交易周期均为60秒、180秒、300秒。

据了解,这类微盘交易平台多数提供5-10倍的杠杆,十分符合部分投资者“以小博大”的心理。有律师认为,微盘交易实际上就是一种电子盘对赌交易。这种交易的风险在于交易机制不是合法有效的,交易方式存在欺诈和虚假行为。

虽然今年初起,监管层开始清理微盘交易,但新快报记者发现很多微信公号、APP仍有交易。在微信公号、手机应用中搜索“微盘”仍有几十个微盘公号或软件。比如华尔街微盘的微信公号“华尔街社区”中就号称“每日喊单(老师通过聊天软件辅助投资者下单的一种简称)准确率90%以上”。

在该公号的新手介绍中,更是宣传了赚钱的“容易”。“选择要购买的方向,是买涨(采购)往上升,还是买跌(销售),买涨买跌双向交易,怎么样都可以赚到钱。举个例子,看看高手如何6小时收益翻番。某日,来自北京的李先生,选择最大本金2000一手(波动一个点30元)操作,买入白银10手即20000元,短短几个小时,连续两笔总盈利高达近42000元,成功实现翻两番。”

不过,一位曾经参与微盘交易的小张对新快报记者介绍,比如说一位投资人在某微盘上对某现货买涨(跌),投资100万元,仅仅只是在该微盘交易账户上有显示,可能并没有真的拿去投资,这100万元在投入之后可能就被提走了,投资人在微盘上的操作,所有损益都只是一个数字而已。

“导师”喊单,循循善诱让你成为“赌徒”

新快报记者还发现,微盘交易为了吸引投资者有固定的“战术”。和以前打电话上来就推荐投资现货不同,现在的业务员都化身“微信美女”,从事着各行各业的工作,年轻貌美还单身,跟你聊天时让你感觉投缘,然后再跟你推荐“最近在投资的一款软件”。

“聊天都是按照一定的话术进行的,上岗之前有个简单的培训,然后就可以用微信撩那些目标客户了,”曾经作为客服的倩倩对新快报记者表示。

新快报记者在百度招聘中,也看到了大量的微盘交易软件都在招聘客服人员。比如最近广州一家微盘招聘售前客服,月薪6000元,并号称“年终可分红”。

北京寻真律师事务所主任王德怡也表示,目前微盘多以微信交友形式引诱投资者。“发展成网络上的好友后,慢慢把客户拉到圈套里。投资者在整个交易过程中逐步丧失了判断能力,一步步掉入微盘平台精心设计的交易陷阱中,最后造成损失。”

倩倩表示,业务员通过介绍客户,能赚取一定比例的佣金,一般而言每家平台每笔交易手续费是10%,然后其中6%的佣金归中介公司(代理商),比如说某客户投资100万元,要交10万元的手续费,中介公司(代理商)可以从中抽走6千元的佣金。

而参与现货交易的投资人,开始可能是几百元的尝试,越陷越深就开始砸钱,同时所谓的业务员(或者老师)不断地向投资人灌输赢钱和扳本的概念,放大投资人赌博心态,这些人也可以从中抽成,这笔抽称为“客损”。

对业务员而言,赚“客损”来钱非常快,据一个从业不到半年的业务员透露,他有一个月赚客损就有6万元,还有更老练的业务员赚得更多。该业务员向新快报记者表示,因为“后来发现像是诈骗,觉得昧良心”,现在已经转行了。

微盘之所以能吸引投资者不断投入,就是所谓的投资导师不断“喊单”,不断地向投资者灌输翻本的概念,放大投资者的赌博心态,这种跟赌博有点类似。“前期肯定是要让客户赚钱的,但是最后肯定是要全部都亏掉的,”上述业务员透露。

十赌九亏!投资人与运营者是利益对立关系

据了解,微盘交易潜在的牟利手段有很多种,一是高比例的交易手续费;二是可能控制后台价格走势进行对赌;三是资金根本不是银行托管而是让客户把钱转进了他们的账户,累计到一定程度卷款走人。

小张告诉新快报记者,每笔微盘交易都要收取高额的手续费,每笔交易手续费为10%,“一天即使不亏损,只要做十笔交易本金就能亏完!”他表示,客户交易手续费的10%归交易所,会员公司、代理商、经纪人分得余下80%和全部的客户亏损。

也就是说,投资者都不是和其他投资者在对赌,而是和喊单老师、交易平台对赌;别以为这些介绍人、老师是在帮你赚钱,事实上,只有投资者亏损,这批人才能盈利。

早在今年初,证监会在清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议上明确指出,“微盘”交易涉嫌聚众赌博。对于一些投资人来说,微盘像是电子盘赌博,赌现货是涨还是跌,不过微盘更像是一种新型网络金融诈骗交易。

上有对策,下有政策。虽然微盘面临监管的整顿,不少微盘则下架了旧微盘,再重新改名包装成为新盘,继续吸金。

华尔街微盘的客服溪溪告诉新快报记者,该盘是新盘,仅仅上线才一周多时间,“旧盘叫吉交所,需要整顿所以下架了”,她还告诉新快报记者不用担心用户少的问题,“我们是同一个平台,之前老用户也都在的。”不过,在新快报记者询问华尔街微盘是否涉嫌借助华尔街虚假宣传时,该客服没有回复。

权威解读

没有现货交易, 微盘涉嫌赌博

北京工商大学证券期货研究所所长胡俞越表示,在今年初的部级联席会议上提到的涉嫌违法违规的内容中就包括贵金属、原油这些分散式柜台交易,非法期货交易,“像邮币卡发售模式涉嫌操纵市场价格,微盘交易涉嫌聚众赌博,都已经涉嫌违法了。这次监管风暴可能都会清掉,交易平台该关的可能要关掉一批,该停的停。”他表示,对于投资者来说,尽快退出这类交易活动,反而是最好的自我保护方式。

此外,胡俞越指出,微盘交易大多打着大宗商品现货交易的旗号,然而并没有对应的现货交易。“由于原油交易需要特殊资质,交割物流需要特殊资质的,我们一般散户、一般自然人没有这个资质参加交易。因此,我不认为微盘属于市场的范畴,它更像赌场,所以今年1月9日的部际联席会议把微盘交易定性为涉嫌聚众赌博。”胡俞越说。

有期货市场研究专家表示,目前“我国批准的期货交易场所只有大连、郑州、上海和中国金融期货交易所这四家机构。其他打着现货名义的交易平台,大多是在打期货的擦边球”。