邮储银行漳平支行堵截一起虚假开户事件

11月27日11时35分，一名持“覃*锋”军官证及户籍证明的男子径直走向邮储银行漳平市支行柜台，要求开立结算账户，未经询问便自行说明其身份证已上收且无军人保障卡。当班柜员立即警觉起来，一面观察客户举止，一面对照证件进行核查与询问，发现其神色紧张，回答问题略显背书式的机械，这更加引起柜员的怀疑，立即向营业主管报告。

当班营业主管进一步对证件、核查情况与客户进行比对，同时询问客户姓名与出生年份等信息，客户开始有些紧张，回答时言辞闪烁，且将自己的“覃”姓念成“章”。营业主管与柜员更加肯定该客户具有可疑特征。为避免客户发现端倪，营业主管暗示柜员假意为客户办理业务，稳住客户。柜员一边与客户闲聊，解释该类证件开户的相关要求等，一边故意请其输入密码。与此同时，营业主管迅速拨打110进行报警，并让另一名营业主管通知大堂经理特意开展营销宣传以拖延时间。11时43分，公安民警赶到网点，成功将其抓获并带离调查。

柜面营业人员凭借敏锐的洞察力、超高的警觉性和高度的责任心，成功堵截了一起伪造军官证开卡事件，有效防范了出借账户的风险和洗钱事件的发生，并通过岗位间通力配合，成功协助公安机关抓获嫌疑人，对金融违法犯罪分子产生了极大的威慑力。

该支行相关负责人表示，此次成功堵截虚假开户，将风险隐患消灭在萌芽阶段，得益于支行日常注重防范非法金融活动的宣传教育工作，以及经营管理中坚持了解客户、了解业务、尽职调查的服务原则，严格执行客户身份识别制度，从源头上杜绝异常开户事件，切实保障客户资金安全和合法权益，助力打击洗钱犯罪活动。