集美公安：携“新规”赴银行普法 助力防范实质性风险

为贯彻落实国家金融监管总局于9月6日修订发布的《金融机构涉刑案件管理办法》（金规〔2024〕12号），近日，厦门市集美公安分局经侦大队在中国银行集美支行举办了金融机构涉刑案件管理办法专题讲座，助力防范化解实质性风险，优化案件管理流程，强化重大案件处置。

讲座伊始，集美公安分局经侦大队大队长陈少雄表示，新规的出台进一步规范和加强金融机构涉刑案件管理工作，建立责任明确、协调高效的工作机制，为银行依法、及时、稳妥处置案件提供有力的法律支持。

讲座中，经侦民警详细解读了新规的主要内容，包括关于案件风险事件、案件、重大案件的界定标准，发现案件后的报送渠道、报送方式，对案件中发现有关金融机构及人员涉案的处置方式等，使银行员工对新规有更深刻的理解。

讲座还以案释法，分享、解读了集美分局经侦大队办理的一起案件。在该案件中，某银行工作人员收取诈骗分子的好处费后，帮助诈骗分子在其工作的银行内为卖房人违规办理小额贷款公司的房产抵押贷款，让卖房人误认为其房产抵押贷款系在银行办理，之后诈骗分子将房贷资金占为己有，共有20多名卖房人上当受骗。目前，该银行工作人员因涉嫌合同诈骗罪已被批准逮捕。

经侦民警提醒银行员工在办理业务时要遵守各项规章制度；监管部门在发现银行员工有涉案件风险时一定要第一时间根据规定报送。

参与本次讲座的银行工作人员全程认真听讲，仔细做笔记，结束后与经侦民警们交流时表示，对新规有了更全面、深入的了解，要忠诚履职，敬畏法律。(张家荣)