银湖网被立案怎么回事？银湖网案情详情始末为什么被立案

熊猫金控官宣银湖网被立案后，今日开盘股价一字跌停，封单超6万手。

10月9日晚间，熊猫金控公告称，近日得知银湖网络科技有限公司（下称“银湖网”）已被北京市公安局东城分局经侦支队立案。

银湖网疑似已经“停摆”，其官网披露的截至2019年10月10日0点的各项数据皆为0。

10月10日下午，《国际金融报》记者拨打银湖网及熊猫金控公开披露的电话号码，银湖网客服电话（400-686-6611）无法接通，而熊猫金控在2019年半年报中披露的联系电话（0731-8362-0963）已经是空号。

据记者了解，随着互金整治的深入，从烟花业转型到互联网金融行业的熊猫金控深受影响，业绩大幅下滑，出现巨额亏损，早已准备剥离互联网金融资产，转向新能源行业。

然而，二次转型并不顺畅，熊猫金控新能源梦还没开始就宣告终止。如今的熊猫金控烟花业务持续萎缩，互金资产要么剥离要么被立案，实控人赵伟平也因涉嫌泄露内幕信息而被证监会立案调查，前路可谓“暗淡无光”。

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互金梦碎

银湖网官网披露，目前平台累计出借金额超112亿3133万元，注册人数122万4413人。截至2019年4月1日0点，平台借贷余额33.73亿元，借贷余额笔数20330笔。

天眼查数据显示，银湖网的运营主体为银湖网络科技有限公司，该公司成立于2014年4月，注册资本2亿元。该公司是A股上市公司熊猫金控股份有限公司的全资孙公司，最终受益人为银湖网创始人兼CEO赵伟平。

据悉，赵伟平是A股上市公司熊猫金控的创始人和实控人，被称为“烟花大王”，是国家烟花爆竹标准化技术委员会副主任委员，2008年担任北京奥运会开幕式鸟巢及长城烟花燃放总指挥，专注烟花行业近30年。

除银湖网外，赵伟平还是互联网金融平台熊猫金库的疑似实际控制人。目前，熊猫金库的用户数达104万，累计交易额达149亿5730万元。

随着熊猫金控官宣银湖网被警方立案调查，有分析指出，“烟花大王”赵伟平转型互联网金融的梦宣告彻底破碎。

对于银湖网被立案，熊猫金控则表示，上述案件尚处于立案阶段，银湖网将积极配合公安部门的调查工作。此次银湖网被立案对公司的影响尚存在不确定性。

实际上，熊猫金控早已着手剥离互金资产。熊猫金控在今年的2月2日公告称，公司全资子公司熊猫资本管理有限公司（下称“熊猫资本”）拟与实际控制人赵伟平签署协议，将持有的银湖网100%股权作价2.19亿元转让给赵伟平。

1月17日，熊猫金控发布的重大资产出售报告书显示，拟出售莱商银行3.33%股份、湖南银港70%股权和广州熊猫小贷100%股权。

2018年10月19日，熊猫金控宣布，拟与深圳正前方金融服务有限公司签署协议，作价2.1亿元向其转让旗下广州市熊猫互联网小额贷款有限公司（下称“广州熊猫小贷”）100%的股权，同时还拟向湖南华晨投资置业有限公司转让旗下浏阳银湖投资有限公司100%的股权，作价1688万元。

更早前的2018年9月14日，熊猫金控宣布将所持有的湖南银港咨询管理有限公司（下称“湖南银港”，“熊猫金库”运营主体）70%股权以5712.3万元转让给赵伟平。

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多次违规

除了银湖网被公安调查，核心人物赵伟平也正被证监会调查，被调查的原因是“涉嫌泄露内幕信息”。熊猫金控曾表示，本次立案调查事项系针对赵伟平个人的调查，不涉及公司，不会对公司日常生产经营产生影响。

熊猫金控实际控制人赵伟平被证监会立案调查或因一则直播。2018年8月27日，赵伟平通过直播表示，公司旗下互金平台熊猫金库及银湖网出现了挤兑以及逾期问题，预计会在两年内完成兑付。在直播中，赵伟平还透露了银湖网及熊猫金库兑付危机的细节。

赵伟平的直播内容当时就引起了监管层的关注。熊猫金控于2018年8月31日收到上海证券交易所《关于熊猫金控股份有限公司媒体报道相关事项的监管工作函》，2018年9月21日收到中国证监会湖南监管局（下称“湖南证监局”）《关于对熊猫金控股份有限公司采取责令公开说明措施的决定》。

湖南证监局指出，熊猫金控实际控制人于2018年8月27日通过网络直播发布了“（熊猫金库）发生挤兑”、“（投资者）大量提前退出”等言论，部分媒体刊登转载了“实控人直播宣，熊猫金控陷兑付危机”的报道，引起了市场的关注和投资者质疑。熊猫金控在知悉P2P主营业务活动发生重大变化的情况下，未及时披露有关信息。

上海证券交易所表示，网络借贷中介是熊猫金控主营业务之一，熊猫金库和银湖网作为P2P平台，流动性风险对公司的持续经营影响重大，可能对公司股票价格产生重大影响，相关信息应当真实、准确、客观地在中国证监会指定媒体上进行披露。

记者注意到，赵伟平及熊猫金控高管曾多次因违规遭监管问责。证监会2010年11月发布行政处罚决定书显示，2006年期间，广州攀达及其实控人赵伟平，在买入浏阳花炮股票后未披露其中一致行动关系，且赵伟平在当选浏阳花炮董事后6个月内违规买入卖出公司股票，对此证监会给予警告并处罚赵伟平共计15万元，并责令其返还短线交易获利的370万元。

此外，经上海证券交易所上市公司监管一部（下称“上交所监管一部”）查明，2014年11月，熊猫烟花相关人员在接受媒体采访时透露，旗下从事P2P互联网金融业务的银湖网2015年计划成交额100亿元、拟开发500家O2O网点等，但公司事后确认银湖网2015年经营目标及开发网点数尚未确定。

上交所监管一部认为，熊猫烟花以新闻发布的方式代替信息披露，且发布的信息与事实不符，不够审慎、客观，违反了《上海证券交易所股票上市规则》有关规定；时任熊猫烟花董事会秘书黄叶璞作为公司信息披露事务负责人，未勤勉尽责，对公司的违规行为负有相应责任，上交所监管一部对此予以关注。

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转型“夭折”

在赵伟平被证监会立案调查前，熊猫金控正试图从互联网金融的泥潭中抽身，转向新能源领域，然而转型之路并不顺畅。

2018年11月12日晚，熊猫金控公告称，拟以11.55亿元现金收购新三板挂牌公司南通欧贝黎新能源电力股份有限公司（下称“欧贝黎电力”）55%的股权。

熊猫金控表示，公司受让欧贝黎电力55%股权交易的实施有利于上市公司盘活资产、释放资源；同时也有助于上市公司调整优化业务布局，进入国家政策大力支持的新能源电力产业，未来熊猫金控有望形成金控、烟花、新能源电力三大业务格局。

然而，因熊猫金控发布收购公告后迟迟未公布后续进展，上交所就此向熊猫金控下发了问询函。不久之后，熊猫金控宣布本次收购“流产”。

2019年1月12日，熊猫金控发布公告称，该公司与交易对方就交易有关事项进行了沟通协商，但双方就本次交易涉及的相关条款等事宜仍存在较大分歧，有关事项未达成一致意见。

“同时，独立财务顾问、法律顾问、审计机构和评估机构等相关中介机构对于本次交易的尽职调查尚未全面、深入展开，因此熊猫金控认为，短期内完成本次交易存在较大难度，故而终止了上述收购。”熊猫金控称。

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持续亏损

由于转型不畅，互金业务大幅削减、平台陷入“兑付泥潭”，熊猫金控业绩持续下滑。

熊猫金控发布的2019年半年报显示，该公司今年上半年实现营收8666.71万元，同比减少43.45%；实现归属于上市公司股东的净利润-1319.48万元，同比减少535.65%。

依据半年报披露信息，熊猫金控主要业务为互联网金融和烟花出口业务，其中互联网金融业务主要通过网贷平台“银湖网”与熊猫小贷开展。记者了解到，在2018年9月湖南银港咨询管理有限公司被剥离前，熊猫金控还持有其运营的P2P平台“熊猫金库”70%股权。

从财报看，“银湖网”由熊猫金控全资子公司银湖网络科技有限公司（以下简称“银湖网络”）运营，2019年上半年银湖网络实现营业收入344.13万元，较上年同期的4107.7万元下滑91.62%；亏损3930.47万元，与上年同期盈利1813.29万元相比下滑316.76%。

熊猫金控在半年报中表示，由于网贷行业自身的问题，和经济环境及政策的影响，自2018年6月起，网贷行业整体交易额大幅下滑。2019年初以来，各地监管部门纷纷出台“网贷平台良性退出指引”，规模巨大的龙头平台也开始转型或退出，行业的未来还很迷茫。

实际上，熊猫金控业绩从2018年开始就已经在走下坡路。2018年年度报告显示，熊猫金控2018年全年实现营业收入2.83亿元，同比下降17.43%；实现归属于上市公司股东的净利润-5503.86万元，同比下降374.41%。

到2018年底，熊猫金控总资产9.42亿元，较年初下降25.78%；归属于上市股东的所有者权益为6.72亿元，较年初下降7.16%；经营活动产生的现金流量净额-1.94亿元，同比减少210.41%。

值得一提的是，2019年4月，天健会计师事务所（特殊普通合伙）为熊猫金控出具了带强调事项段、其他事项段或与持续经营相关的重大不确定性段的无保留意见的审计报告。报告指出，熊猫金控公司实际控制人赵伟平承诺对银湖网平台投资人出借款产生的逾期和坏账承担连带支付责任。截至审计报告出具日，赵伟平直接和间接持有的熊猫金控公司的股票已全部质押，且正接受中国证券监督管理委员会关于涉嫌泄露内幕信息的调查。