usdt暴跌详情曝光 usdt为何暴跌背后原因曝光会产生什么影响（2）

账户上真的有那么多钱么

Tether宣称严格遵守1：1的准备金保证，这就意味着每发行1枚USDT代币，其银行帐户都会有1美元的资金保障。

在2017年9月15日之前，Tether确实是这么做的。根据Friedman公司出具的审计报告显示，Tether以及Tether相关公司的银行账户共有4.43亿美元以及1590欧元（约1970美元）。根据Coinmarketcap数据，2017年9月15日USDT在市场上流通的发行总数所对应的美元价值共计4.22亿美元。这就意味着Tether账户的资产与USDT发行的数量是吻合的。

随后，Tether公司并没有披露任何审计报告。这引发了投资者诸多质疑。

今年6月20日，扛不住投资者压力的Tether发布了一份《透明报告》，该报告由美国一家名为Freeh Sporkin & Sullivan LLP(FSS)的律师事务所出具。同时，该报告给出了以下几点说明：

其一，该律所并未透露Tether公司存放几十亿美元款项的银行。

其二，FSS提供的报告中的陈述仅针对2018年6月1日这一天的情况，FSS没有根据该日期之前或之后发生的活动得出任何结论。

其三，FSS没有根据任何可参照的法律以及相关规定针对 Tether 的合法性与合规性得出任何结论。

其四，FSS并非一家会计事务所，对于报告上述观点没有使用公认的会计准则进行确认和审查。

这样的说明意味着：

一，过去3年，Tether是否有充足的准备金尚未可知。

二，上述对于银行账户以及Tether公司资产负债表的确认不能被当成审计结果看待，这些结论也不是经由现行公认的审计标准所得出。

这样的说明为Tether引来更多质疑，同时更多问题也随之浮出水面。

Tether、Bitfinex、Noble Markets关系复杂

一位名为Medium-Bennett Tomlin的人揭开了迷雾。

Tehther公司称四大会计事务所都不愿意为其背书，这也导致他们只能向律师事务所求援。但Tether找到的律师事务所的合伙人却暗藏端倪。

Medium-Bennett Tomlin指出律师事务所合伙人尤金·沙利文是Noble Bank的顾问，而这正是Tether的开户行。值得注意的是，Nobel银行不是一个普通的银行，它是一家全储备银行，而全储备银行通常不提供利率。

在白皮书中，Tehther称他们是通过银行账户里的存款利息以及收取用户10%的转账手续费（Bitfinex是他们唯一的用户）赚钱。眼下，存款银行不提供利息，这就意味着，Tether公司之前的盈利模式并不成立。

更为蹊跷的一点是，Tether公司的创始人之一布罗克·皮尔斯是Noble Markets的联合创始人，该公司是Noble国际银行的实际控制人，虽然后来 (据他自己说) 已经不在Tether公司担任职位。在布罗克·皮尔斯的个人历史简介中，对于自己与这些公司和银行的复杂关系避而不谈，甚至在今年3月的公开采访中，布罗克·皮尔斯声称，“我根本不在乎钱，我需要钱发个币就行了”。

既是银行，又是稳定币发行方，同时，Tether公司还和Bitfinex交易所关系匪浅。

据公开信息显示，2014年9月，Bitfinex高管波特、德瓦西尼在英属维尔京群岛设立了Tether Limited。这也就不难理解，为何USDT一出生就受到了Bitfinex的大力支持。戏剧的是，虽然是同一管理层，但他们对于外界的说法始终是Bitfinex和Tether是两家完全独立的实体。

接管银行难以为继

眼下，Tether的情况更糟了。

2017年4月，Bitfinex和Tether将最后一家愿意处理Bitfinex交易的银行告上法庭，指控其中断了电汇服务。此后不久，彭博援引知情人士消息称，Noble Bank接管了Bitfinex的银行业务。

但Noble Bank或许已难自保。

9月30日，据Modern Consensus报道，消息人士称，Noble Bank已经接触过至少一个USDT持币大户，以求获得现金流，但是该请求被拒绝。

10月2日，彭博援引知情人士消息称，Noble Bank正在寻找买家，出售资产。同时，Noble Bank已经失去了许多客户，包括Bitfinex和Tether，并且不再盈利。

10月7日，外媒Proof of Reasearch又发文质疑Bitfinex已丧失偿还能力，并警告用户取回资产。

一系列事情引发投资者猜测。Bitfinex股东赵东坐不住了。10月8日，赵东发微博称：“经Bitfinex同意发布信息：Bitfinex/Tether的CFO Giancarlo刚刚给我展示了他们在Noble银行的USD余额只有66.78美元。”

这个数字让投资者惊掉下巴。当时USDT的市值是27亿美元，倘若只有一家储备银行，这就意味着要么根本没有那么多流通的USDT，要么Bitfinex/Tether已经将钱挪为他用。

当晚，赵东给出了解释：“你们理解错了，Bitfinex的意思是Bitfinex和Tether的资产是安全的，目前并没有资产存在Noble银行 。”他想表达的意思是：所有的美元资产目前都已经安全转移至其他银行。

但这样的解释或许已经没有用了。

信任坍塌，崩盘在即？

10月12日，国外推特以及国内微信群频传消息，USDT无法兑换USD，即将暴雷。市场行情差，这或许是引发投资者大量抛售USDT的导火索。USDT不稳定，投资者只能购买BTC和ETH对冲风险。

在资深玩家王强看来，昨天的行情是一场预谋已久的收割。他在微信群里称：庄家放出消息，引散户拉盘，然后庄家高位出货。后面应该会放出一条消息来解释USDT暴雷是假的，然后低价USDT也赚了，高价货也出了。

在投资者张明看来，Bitfinex就是庄家。昨日下午，有媒体称，根据Tokenlnsight统计，近24小时内Bitfinex BTC冷钱包共参与3笔交易，并转出4000枚BTC。“你看，大B出货了吧，我说法没问题。”张明信心满满地说道。

币信创始人吴钢在朋友圈表示，USDT出问题，只会锁定比特币的流动性，从而让比特币暴涨。2017年经历告诉大家，每次法币入金困难都只会让比特币暴涨。

分析师肖磊表示，目前，稳定币跟法币的兑换并没有建立起来一个顺畅的机制，因此USDT一旦出现信用危机，首先投资者会将其兑换成比特币、以太坊等数字货币，而不是美元，从而导致比特币等价格的大幅上涨。

短期内的上涨显然不具备参考价值，一波小小的牛市很快就画上了句号。10月16日上午7点，根据coinmarketcap显示，BTC价格已经回落6500美元附近，ETH价格已回落210美元附近。

币圈又恢复了平静，但等待USDT的或许是一场巨震。

有分析师认为，从泰达公司的商业模式和Bitfinex的经营情况来看，Bitfinex存在较大的财务风险的可能性较低。不过，由于市场交易量萎缩，USDT的需求减小，过剩的USDT会逐渐被赎回，Bitfinex的兑付压力会越来越大。在赎回初期，泰达公司的现金储备完全有能力应付，但由于USDT大概率存在超发，一旦赎回量较大，便容易兑付困难。于是，未来USDT的走势仍存在巨震的可能。

但肖磊认为，USDT背后是有美元资产的，目前我们不能确定的是比例关系，所以完全崩盘的可能性也不大。

过去重重问题尚未解决，眼下诸多玩家正在抢夺数字货币里的美元。据cryptovest9月27日报道，在加密货币生态系统中，正在部署的和已经在交易的稳定币总共有57个，有23个是已完全启动的项目，34个尚处于筹备阶段。

因此，BKFUNND&GDF联合创始人黄乔濛直言，随着USDT共识被打破，稳定币2.0时代将要到来。