年关将至 警惕新型金融骗局

近日，鉴于多地商家遭遇新型骗局，即数百商家一收货款就涉诈，人民银行福建省分行发布提醒。警惕不法分子以购买手机、黄金珠宝、高档烟酒等商品为名，索要商家的银行卡号，将涉诈资金转入商家银行卡，随后在拿到商品后销赃，完成洗钱，商家则被认定有涉诈嫌疑，银行卡被管控。

2023年12月，郑州市二七区、金水区、龙湖镇共27家烟酒店老板反映，最近遇到一个“大客户”，只通过微信联系，就用银行卡转账购买了大量高档烟，甚至叫了货拉拉来拉走。虽然微信收款账单显示转账对象都是不同的人，但商户们都不以为意。然而，随后商户名下的账户，被警方以“转移赃款”名义冻结。无独有偶，宋先生在成都龙泉做手机生意，2023年12月30日，一个“客户”加他微信称，要购买两部iPhone 15 Pro Max手机，并约定送货时间。当天，宋先生银行卡收到了2万元的货款，觉得这是一笔正常交易，便把货给了对方。2024年1月1日，宋先生银行卡因涉诈被警方冻结。

据悉，上述诈骗洗钱的手法相对新颖，目前在社会上并不常见。该类手法以购买电子设备、高档烟酒、黄金珠宝等贵重商品为主，商品价值大、易变现，商家防范难度大。自“断卡”行动开展以来，人民银行福建省分行联合公安机关严厉打击治理电信网络诈骗，同时做好反诈宣传教育。公众合规用卡意识增强，诈骗分子可用于转移非法资金的银行卡变少，“另辟蹊径”打着购买商品的幌子，设法获取交易者的银行卡号等信息，变相将资金洗白。

人民银行福建省分行提醒：年末将至，不法分子蠢蠢欲动，诈骗方式和手段不断翻新。千万要提高警惕，守好钱袋子，以免上当受骗；使用银行卡等进行交易，务必核实对方身份，避免在不知情的情况下被诈骗分子利用，如发现异常情况，应立即报警；坚决不给陌生人银行卡号码，防止间接被诈骗分子当作洗钱的工具；客户提出提供商户银行卡号进行转账，或者提出非面对面收款等方式的，应提高警惕。