浦发银行福州分行：警银协作抓获涉诈团伙获表扬

近日，浦发银行福州分行辖属东街支行发挥警银协作机制，协助福州市鼓楼区公安局成功打掉电信诈骗犯罪团伙，获得福州市鼓楼区公安局表扬，全力守护好老百姓的“钱袋子”。此次配合公安机关成功抓获涉案嫌疑人，是浦发银行福州分行落实监管部门强化银行账户风险管理机制，采取“严防、严控”各项措施，不断坚持学习风险案例，保持较强反诈敏感意识的结果。

据悉，当日一男性客户与另一名男性一同走进浦发银行福州东街支行厅堂，要求取现金35000元。理财经理引导客户至自助设备进行取现，发现账户异常无法取现，便引导客户至柜面办理。银行柜员根据客户提供的身份证和银行卡进系统查询，发现账户被云南大理公安局冻结，且冻结时间为2022年01月02日。此时，柜员提高警惕，询问客户如何使用银行卡，是否本人用卡，以及取现用途等问题，该客户神情焦急，无法回答柜员提出的问题，更是一直回头看向一同进入的那名男子。鉴于该名客户神情慌张，动作怪异，对所提出的问题无法流利回答，柜员查询客户交易明细，发现异常后，立即让理财经理拨打110报警电话，同时稳住客户。一同进入的男子发现不对劲，假借打电话为由，冲出厅堂逃跑。当日10点30分左右，鼓楼区安泰派出所民警出警，当场将客户带走调查。

经审查确认，该名客户通过网络平台与电信诈骗团伙联系，将自己的银行卡借给犯罪团伙使用，自己从中获利10200元人民币整。为使涉案资金能够顺利取出，犯罪团伙为客户购买车票从浙江前后途径晋江、宁德等地，最后至该行办理取现业务。期间，犯罪团伙已通过客户手机银行多次进行转账。账户因交易流水异常，被云南大理公安局监测冻结，由于手机银行无法进行操作，犯罪团伙4人伙同客户到福州寻找网点办理柜面取现业务。公安机关以“帮助信息网络犯罪”的罪名对其实施控制调查，同时根据客户提供的车牌等信息全城追捕其余四人，最终成功捣毁该电信诈骗犯罪团伙。

当地派出所对该行积极配合“断卡”行动提供有利线索给予大力表扬，对柜员进行现场口头表扬，因较高的柜面风险识别能力和积极协助公安机关，为案件侦破提供有利线索，获福州市鼓楼区公安局书面表扬。

本次协助公安机关成功打掉电信诈骗犯罪团伙，展现了浦发银行福州分行积极履行社会责任，坚持“警银协作，全民反诈”的工作成效。在今后工作中，浦发银行福州分行还将继续落实好反诈防骗各项安排部署，进一步加强与公安机关的紧密协作，主动提供可疑线索，共同打击治理电信网络诈骗和跨境赌博犯罪，牢牢守住人民群众“钱袋子”，为维护人民群众财产安全和金融秩序稳定做出更大的贡献。