邮储银行莆田市荔城区支行成功拦截一起跨省大额取现转移涉诈资金事件

近日，邮储银行莆田市荔城区支行成功拦截一起跨省大额取现转移涉诈资金事件，拦截涉诈转移资金高达25.9万余元。

5月26日16时，田某持外省银行卡到邮储银行莆田市荔城区支行柜面办理大额取款5万元现金，柜员按照行内大额取现核实流程发现该客户于当天下午14点已在邮储银行莆田市文献路支行支取20万元现金，随后又到邮储银行莆田市城厢区支行ATM机取款2笔现金累计8000元，结合客户从2022年4月4至今已经1年多未交易突然启用等综合可疑信息，柜员马上上报营业主管。营业主管询问客户取款事由，客户告知订婚所需。主管为了更全面的了解客户，通过致电邮储银行莆田市文献路支行营业主管了解情况，得知客户取款的缘由为聘金。主管和柜员通过进一步分析客户流水情况，发现与客户所说的聘金用途不符。随后，第一时间上报该客户可疑信息给分行运管部管理员。管理员通过协助查询后一致认定可疑，并指导主管与荔城反诈中心工作人员联系，迅速启动警银反诈联络机制。最终在民警到达前，柜员和主管利用专业话术稳住客户，阻止客户通过柜面进一步转移账户内可疑资金5.1万元，同一时间该客户账户被云南公安机关止付。

随后，民警到达网点带走该可疑客户以及在网点外面接应的同伙司机1人、现金21万元、车辆1台。当天晚上，经反诈中心核查，该账户属于转移涉诈资金银行卡。

在这起拦截事件中，邮储银行莆田市荔城区支行工作人员第一时间强化识别可疑行为，启动警银反诈联络机制，前后用时仅十余分钟，在柜面渠道将涉诈资金进行有效阻截，彰显银行工作人员高度的责任感、扎实的专业能力和敏锐的洞察力。