加强客户身份识别 堵截不法分子——邮储银行莆田市文献路支行成功抓获一名疑似银行卡买卖人员案例

近日，客户陈某某来到邮储银行莆田市文献路支行窗口查询账户止付原因，在得知触碰了邮储银行与公安共建的模型后，客户要求该行工作人员为其账户解除止付。

该行柜员和营业主管对该客户进行账户流水核实过程中发现，此账户在止付前的3个月内的明细往来账交易高达262笔，主要由他行不同交易对手跨行转入，再通过快捷渠道、ATM、手机银行等渠道分散转移可疑资金，呈现快进快出，不留余额的可疑交易特征。加上该行工作人员核实客户资金用途后，客户全程支支吾吾，该行工作人员立即提高警觉，通过多次询问及劝说客户后，客户坦白自身的银行卡是借给朋友使用，但又无法说出朋友的名字，最终告知该卡是出租出借给网络上的一个刷单群的陌生人。鉴于此，该行主管立即报告分行运管部管理员，并当即与城厢区反诈中心取得联系，通过反诈中心工作人员核实该客户确实存在嫌疑。该营业主管通过灵活周旋拖延时间，十多分钟后，民警赶到现场，把该客户带到城厢区公安局做进一步的审查。（郑素清）