慧眼识骗局 真情系客户 -邮储银行龙岩市分行营业部成功拦截一起诈骗异常转账

邮储银行龙岩市分行积极践行大行担当，通过“线上+线下”宣传反诈案例和知识、建立模型做好交易监测、深化员工反诈识别教育等举措，维护和保障广大客户的利益和安全，助力电信诈骗防范与治理。其中，邮储银行龙岩市分行营业部成功识别并阻止了一起诈骗异常转账，为客户避免了3.18万元的经济损失。

近日，一名男子陪同客户潘某前来办理现金汇款业务，工作人员发现陪同男子较为紧张且四处张望，且汇款地点涉及外省互联网公司，经询问汇款缘由，发现均由陪同男子作答，且一经询问汇款举动其直系亲属是否知晓时，潘某回答说不能让子女知道，否则不同意购买保健品，此举引起银行工作人员的警觉。经过多方面分析，邮储银行工作人员怀疑客户疑似被传销或电信诈骗。

为稳住客户与陪同男子，同时做好交易核实，一方面通过沟通了解客户家庭情况，尽量取得客户子女电话进行侧面核实；一方面不断对客户进行提醒，警示客户不给陌生账户汇款并详描述近期电信诈骗案例。与此同时，营业主管拨打西陂派出所及110报警电话，请求警方协助。在等待出警期间，客户表现急不可耐，在男子的怂恿下不愿配合调查，在警方到来之前强行离开，在未能判断客户账户资金是否安全及客户交易行为异常的情况，邮储银行对客户账户进行紧急止付。

次日，邮储银行通过反诈中心协助查询客户女儿潘某花,与其沟通其母亲汇款情况，经核实，确认为一起诈骗案件。客户女儿十分感谢邮储银行的紧急拦截，成功避免了其母亲的财产损失。

事后，客户潘某在其女儿陪同下，对邮储银行龙岩市分行营业部的善举表示感谢，并赠送锦旗表达对邮储银行最诚挚的谢意。

邮储银行龙岩市分行营业部工作人员的支行客户的行为充分体现了邮储银行员工高度的警觉性和对客户负责的强烈责任感，切实帮助客户及时识破骗局，保障客户资金安全，成功筑起防范网络诈骗的一道坚实防线。