北美留学生：如何为进入投行工作做前期准备

原标题：如何为进入投行工作做前期准备--“北美找工作”系列话题（9）

海内外留学生想进入投行的很多，是否必须考证才能进入呢？是否必须是金融专业才能进入呢？错过了大学实习是否还能有机会进入投行呢？带着这些问题，我们再次请到广受欢迎的加申汇特邀分享嘉宾，继续收听由他带来的北美找工作系列之金融行业分享。

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投行里流传着这样一句话：“要么忍，要么狠，要么滚。”那么，什么样性格和特点的学生比较适合在投行就职？

很多人对此会有疑虑，是否只有那些非常外向，善于沟通交流，英语特别好的人才能获得这份工作呢？我个人认为这是一个认知误区。每个公司、每份工作都是个小天地，里面会有一些很内向的人也会有很外向的人在共事。当然，由于投行工作性质是销售，相对外向型性格的人会受到更多欢迎。

至于为什么说投行是销售工作呢？这里解释一下，比如四大的合伙人每天做的工作内容实质就是销售，这包括但不限于整天见客户、拉项目。比如我老板满中国飞，可能每周的安排就是北京，上海待三四天，香港待一天，日程围绕着销售展开。又由于投行的每一个项目都很复杂，需要很多第三方沟通环节和基础工作，所以下面团队当然应该由沟通能力和抗压能力比较强的人才组成，大军团一起协同作战，才能够把产品做好。类比保险业来说，虽然保险业也是销售，但保险产品很简单，是标准化且容易说明白的东西，所以对于从业人员的素质要求没有投行那么高。

因此，想要从事投行，以下几点素质极为重要：第一抗压能力。投行初期工作压力很大。对于那些刚从学校转型到工作中的应届生来说，没有较强的抗压能力，心态很容易崩溃。只有持一个健康有韧劲的心态，才能够适应在工作中的一些挫折，面对来自上司的严厉和苛责，才能调整心态，逐渐适应。

第二，对待书面工作细致负责。投行工作中，每一份材料都代表公司形象，里面有一点点错误后果都很严重。国际投行对书面文件要求会高到一个标点符号、一个空格都不允许出现错误的程度。

所以，性格外向或者内向不重要，内向性格的人也能在投行做得很好，重要的是具备细致认真负责的性格特征。

作为一个在投行摸爬滚打多年的专业人士，我认为投行工作有其明显的优点与弊端。它的优点表现在，第一能加深对其他行业的认知。投行是跨行业性质，很多时候每三个月做一个项目，甚至同时开展几个行业项目。这会让从业者在一开始就开阔了眼界，又由于投行工作经常会与董事长CFO级别的人士接触，对于年轻人增长见识和提升经验都有帮助。比如对于整个经济脉络的发展，行业是否合规和赚钱，都会有比较理性的认知。

第二，由于投行业是一批批的招人，大家都在同样的年纪，有同样优秀的教育背景，共同成长，这样形成的朋友圈非常稳固，对每一个人的长远发展很有益处。

投行工作也有弊端，如众所周知的工作压力，这会造成生活工作难以兼顾得很好，身体透支比较快，也有可能会忽略个人感情生活等等。

此外，很多人觉得投行并非他们长远的职业规划。很多做投行的人两三年后跳槽，他们会把投行作为一个职业发展的起点，但并不会把它作为职业发展的终点。我观察到很多把投行作为职业发展终点的人以前往往不是做投行的，他们可能是学机械工程，或者以前念博士做经济学家然后转行。那些一入行就做投行的人反而不会长久从事它。

可以说，投行汇集了来自各行各业的人才。我曾经看到香港花旗或者摩根发布的数据，投行里面真正从金融专业毕业的学生，只有20%—30%左右的比例。

那么，对那些非金融专业的学生而言，该怎样设计求职路径，找到投行的工作？

其实他们可以从以下三个方向做准备：

第一个方向是基础知识准备；

第二个方向是面试准备；

第三个方向是实习经验积累准备。

基础知识里面，一部分内容必须在学校里面学习，其一是基础会计课，第二是corporate finance企业金融。就我来说，这两门课对我后来工作最有用。

面试准备最关键的是怎么讲自己的故事，说服面试官你真的喜欢投行。其次结合自己的面试经历讲出你真的为这份工作做好了足够的储备。最后是技术上的东西，比如准备一些专业问题如估值并购企业金融方面的内容。

实习经验的储备是三个方向上面最重要的分支。有一些很好的实习机会能够为你敲开面试大门。记住，主动利用渠道和资源尽可能多地找好地方实习，以及尽可能找一些与未来从事方向相关的项目做实习，这样的实习经验才能够说服面试官。

这三个方向的准备，对于大一学生来说，可以先不用考虑面试准备，应集中精力提高GPA，尽量刷到3.7以上。其次，早点学习基础课程。第三，父母尽量帮助多找实习。大二可以开始做面试准备。

在这方面，我经常碰到学生问，如果错过了找实习/全职工作的时间点，还有没有希望？该如何补救？

我想说，如果真的错过了时间点，大四毕业做实习也可以。相当于拿到毕业证书，做完实习才拿到offer，很多公司这样入职的人士也很多。

但如果错过了大四的节点，那只能考虑读研究生，读研结束以后再做实习。但值得注意的是，一些同学在本科阶段没有努力疯狂地找工作，觉得读研毕业以后就一定会有工作，这是很不切实际的想法。其实，很多金融公司喜欢在实习生里面去找员工，所以即使研究生在读，我也会建议研究生毕业，先找实习看能不能留用，才能增加进入投行的可能性。

总的来说，每年秋招面对一大拨机会，但如果真的错过了，以后再来也可以。

在求职思路上，建议大家多投实习岗位，不直接投全职岗位，因为全职要求很高而岗位太少，很多有优秀简历的同学因此错失了机会。我希望大家一定要意识到，找工作不是一锤子买卖，它其实是长期努力，厚积薄发的过程。

不过，在求职上面，我发现一些学生对考取CFA/CPA/ACCA之类的证书有执念，这些证书到底对投行求职有没有用？

其实从我过往面试经历来看，我从来没有与任何人力资源介绍说我有这些证书。所以，我真心认为这些其实没有什么用。虽然投行招人的时候会提到证书要求，但实质上，它对成功入职加分很少，微乎其微，在面试的过程中，这些证书不会起到任何辅助作用。

如果一定要其发挥作用，那取决于你个人的背景，比如说某人的专业完全与金融无关，考CFA会给他带来很好的知识储备。

至于ACCA和CPA这些证书，我觉得就更没有什么用处了，除非是想做审计，去四大这些地方，这两个证书也许会有用，可是对于投行，这两个证书没有什么太多用处。建议大家把时间花在积累实习经验上，而不是去考证。

最后，投行的实习机会在北美的多伦多、温哥华和纽约市较多，在国内则是上海、北京和香港这三个地方机会较多。由于国际投行通常跨区域筛选招人，所以无论在哪里读书，有志加入投行的学生均可申请，没有限制。