重塑台湾反洗钱形象 台湾“金管会”将拜访海外监理机关

台“金管会”月底将至海外拜访监理机关，副主委黄天牧将亲自访问纽约联邦准备银行纽约分行，以及纽约州金融局等两大当地监理机关。图／台湾《中时电子报》资料照片

华夏经纬网11月14日讯：据台湾媒体报道，为重塑台反洗钱形象，台“金管会”全力出击。相关人士指出，“金管会”本月底前将兵分多路，全面出访海外监理机关，包括美国、香港、新加坡、英国、加拿大等至少五个国家或地区的监理机关，都已列入“金管会”重要官员将走访的名单，“金管会”预定年底前至少可将上述五地全部跑完。

据报道，明年下半年台湾地区就要接受亚太防制洗钱组织（APG）的洗钱防制评比，对此，除“行政院”已展开“金管会”及“法务部调查局”的防制洗钱跨部门合作，“金管会”也严阵以待，内部拟定本月底前至海外拜访监理机关。

相关人士指出，自从兆丰遭美国重罚57亿元后，整个公银体系对于海外洗钱防制都升高警戒，但近2年来，美国监理规格一年比一年高，且有愈来愈多的案例证明，即使没有洗钱的实质行为，只要包括信息系统的规格未符合美国方面要求，或是有些被归类为“高风险群”客户的家族成员背景未巨细靡遗交待，一样会被要求改善，甚至评比上还遭“降等”，让银行处于可能被罚的“临界点”，使银行忧心恐惧。

因此，台“金管会”除了要求全体银行，必须马上回报在美国或其他地区海外分行受金检的最新结果，也决定全面性主动出击，兵分多路拜访海外监理机关，包括美国、英国、加拿大、新加坡、香港这五个地区，除了当地监理机关的严格程度向来名列前茅之外，美国的纽约、洛杉矶、英国的伦敦、和香港、新加坡也是公银密集布点的城市，因此优先位列“金管会”海外访问名单。

相关人士指出，台“金管会”希望透过重要官员的出访，为全体公银向当地监理机关表明绝对有配合当地法遵、洗钱防制最新规定的诚意，对公银而言应有一定的“印象分数”加分作用，才决定安排几可说以“遍地开花”形容的访问行程。